大家好,小弟經(jīng)驗(yàn)不足,現(xiàn)在所在部門專門負(fù)責(zé)中東這塊地區(qū),里面有好多敏感高危國(guó)家客戶,但是對(duì)于收款就是個(gè)問題。
問了一些大銀行,基本都是需要客戶提供公司的一些相關(guān)信息,但是客戶又不給,這樣就沒有辦法收款,即使打款了,也被銀行退回去了,大家是怎么處理這些地區(qū)的收款問題的。
你好!處理來自高危敏感國(guó)際地區(qū)的收款問題確實(shí)是一個(gè)挑戰(zhàn),因?yàn)檫@些地區(qū)的金融監(jiān)管較為嚴(yán)格,銀行會(huì)對(duì)資金流動(dòng)進(jìn)行更加嚴(yán)格的審查。
以下是一些建議,希望能幫助你解決這個(gè)問題:
1. 尋找第三方支付平臺(tái):考慮使用一些第三方支付平臺(tái),如PayPal、Payoneer等。這些平臺(tái)通常具有較強(qiáng)的國(guó)際收款能力,并能幫助你處理可能出現(xiàn)的監(jiān)管問題。
2. 使用信用證:如果對(duì)方不提供相關(guān)公司信息,你可以要求使用信用證進(jìn)行交易。信用證是銀行對(duì)進(jìn)出口交易進(jìn)行的一種支付保障,通過信用證支付,款項(xiàng)會(huì)被凍結(jié)在銀行中,從而降低了風(fēng)險(xiǎn)。
3. 了解當(dāng)?shù)亟鹑谝?guī)定:了解目標(biāo)國(guó)家的金融監(jiān)管法規(guī)和規(guī)定,這樣你可以更好地了解雙方在跨境交易中的責(zé)任和義務(wù),以及可能遇到的問題。
4. 尋求專業(yè)幫助:你可以咨詢一些專業(yè)的國(guó)際貿(mào)易服務(wù)提供商或律師事務(wù)所,他們通常具備處理國(guó)際貿(mào)易中的問題和挑戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn),能夠幫助你制定解決方案。
需要注意的是,以上建議僅供參考,最終的決策應(yīng)根據(jù)你自己的具體情況和公司政策來定。希望這些信息對(duì)你有所幫助!如有更多問題,請(qǐng)隨時(shí)提問。
你這個(gè)肯定是需要提供客戶信息的,正規(guī)的都是根據(jù)銀行的要求提供相關(guān)的證明資料的,銀行需要資料證明這個(gè)貿(mào)易是正常的往來,所以客戶不提供的話,一般中行肯定是不收這個(gè)款的,要么就是你們有沒有離岸賬戶了,如果有離岸賬戶的話也是可以直接收款的,不需要查驗(yàn)客戶的信息的,還有就是走第三國(guó)。如果你這些都和客戶溝通了沒有辦法做的話,你就要咨詢一下你的貨代有沒有什么門路收款了,這個(gè)確實(shí)是個(gè)麻煩事情,敏感國(guó)的收款一直都抓的都很嚴(yán)格。
敏感國(guó)收款問題,這個(gè)最好的解決方案就是離岸賬戶了,之前我們公司做的土耳其和迪拜的收款都是走的離岸賬戶了,所有資源只要PI就夠了,報(bào)關(guān)單物流都不需要的,一般的話像迪拜,俄羅斯,土耳其,烏克蘭,巴基斯坦,巴拿馬這些敏感國(guó)都是可以離岸賬戶收的,如果你沒有離岸賬戶的話,還有一個(gè)解決辦法就是走第三國(guó)打款了,這個(gè)要看你的客戶有沒有第三國(guó)的公司幫忙打款了,但是客戶不給你信息這個(gè)確實(shí)是很麻煩的,只能和客戶協(xié)商解決了。