在俄羅斯經(jīng)商的朋友們，近來或許都面臨著一個棘手的問題 —— 銀行卡被封。許多老 “俄漂” 們發(fā)現(xiàn)自己名下的卡大概率已被封得一干二凈。即便用更多人的護照開設新卡，在最近一周內(nèi)也幾乎全部遭封。這究竟是為何呢？

主要原因在于 2024 年 7 月 25 日生效的一項法律。該法律旨在建立一個包含與詐騙相關賬戶信息的數(shù)據(jù)庫，并要求銀行與央行共享此數(shù)據(jù)庫。其中最讓銀行如坐針氈的條款是：當客戶試圖向可疑賬戶轉(zhuǎn)賬時，銀行必須暫停或取消交易，并通知客戶潛在風險。

這意味著，一旦銀行根據(jù)數(shù)據(jù)庫分析認定轉(zhuǎn)賬信息可疑，就會立刻停止業(yè)務并通知客戶可能面臨詐騙風險。在某些情況下，銀行還必須賠償客戶損失，這無疑將風險完全轉(zhuǎn)嫁到了銀行身上。

事實上，銀行肯定不想擔責，直接“冷處理”，選擇或者延遲交易2天，讓客戶重新考慮，要么，真的有證據(jù)表明從事非法的業(yè)務，那么，只能“一刀切”將銀行卡凍結(jié)。

這其實也都是冰山一角，做俄羅斯貿(mào)易的也都知道，即使很多業(yè)務合法合規(guī)，也不得不接受這樣的被凍結(jié)或鎖住的結(jié)果。

俄羅斯的詐騙手段與緬北有諸多相似之處，銀行在明顯位置都會提醒客戶注意防騙指南。然而，這種做法有時難免 “一刀切”。許多在俄經(jīng)商的人清楚自己的業(yè)務并非詐騙，卻不得不接受被封卡的結(jié)果。

那么，有什么解決辦法呢？

在小編看來，正規(guī)化操作或許是一條出路。

1、正規(guī)化成立公司，雖然公司收款會帶來費用的提高，但這是大勢所趨，未來在這方面肯定會越來越嚴格。

2、尋找第三方代理機構(gòu)合作代收，比如通過俄羅斯VTB的方式，有需要不妨聯(lián)系我，我們可以提供正規(guī)收款服務、協(xié)助出口退稅并全程跟蹤。費用約在 5% 左右，但好在能確保錢款順利結(jié)回。

要知道，有不少企業(yè)在俄羅斯的業(yè)務做得風生水起，銷售情況良好，卻因結(jié)不回款而陷入困境，大量資金滯留的情況并不鮮見，最后不得不停止業(yè)務。在當前形勢下，選擇正規(guī)途徑結(jié)款，才能讓企業(yè)在俄羅斯的商業(yè)之路走得更穩(wěn)、更遠。